1914 — соотношение высокое перед Первой Мировой войной.
1935 -1939 — соотношение взлетает с 54 до 97. Вторая Мировая и ВОВ.
1982 — за 2 года соотношение взлетело с 19 до 52. Новый виток холодной войны.
1990 — соотношение взлетает до 97. Развал СССР.
2020 — коронавирус. Соотношение взлетает до абсолютного максимума 113 грамм серебра за грамм золота
✴️За 80 лет среднее значение было 53. За 30 лет 67. Тенденция к повышению.
🌏В данный момент соотношение 84.
🌊На протяжении многих веков соотношение было 10-15. Зарплата среднего рабочего примерно 2 грамма серебра в день или 0.2 грамма золота.
🟡Дорогой костюм римлянина тогда и дорогой костюм сейчас стоят примерно 1 унцию золота. Цена справедлива, а вот серебро очень сильно недооценено.
☄️За 27 лет лучшим был март +3.67%, худшим май -1.08%. Так что поговорка «Sell in May and go away» верна и для нашего рынка.
🥇У золота за тот же период лучший месяц — январь 4.41%, худшим — июнь -0.73%.
☄️Если рассмотрим 3 месячные отрезки акций РФ, то лучший период для акций — это январь, февраль, март +8.35%, а худший период — это май, июнь, июль -0.21%.
🥇У золота среди 3 месячных отрезков лучший — ноябрь, декабрь, январь +9.9%, а худший — апрель, май, июнь -1.43%.
☄️Рассмотрим 5 месячные отрезки акций. Лучший — это 5 месяцев до 30 апреля +14.28%, а худшие — 5 месяцев до 30 сентября -0.94%.
🥇Среди периодов золота лучшие — 5 месяцев до 30 января +13.4%, а худшие — 5 месяцев до 30 июня -1.19%.
docs.google.com/spreadsheets/d/1_vSfSfJTHeur45cPgiKz4v7Awyy1Uw1DsrapdPmKDjg/edit?usp=sharing
1. Золото - 64.8%. Растет и будет расти. Никуда проблемы экономики не делись.
2. Сбер — 12.2%. Лучший банк РФ. Без него никак в норм портфеле.
3. Лукойл — 15.8%. Стабильный нефтяник. Рабочая лошадка нашего индекса.
4. Норникель — 6.4%. В связи с ростом интереса к металлам добавлю немного Норникеля. Слава Богу после сплита купить его стало проще.
smart-lab.ru/q/portfolio/Alex_821/104695/
1. Золото - 49%. Презренный желтый металл имеющий 20 лет доходность как наш индекс акций. Имеет низкую корреляцию с акциями и потому даст портфельный эффект.
2. Газпромнефть — 14%. Лидер нефтяников. Темный кардинал внеиндексных компаний.
3. Татнефть префы — 10%. Стабильный нефтяник. Лучший в прошлом году.
4. Сбер префы — 10%. Лучший банк РФ. Без него никак в норм портфеле.
5. Лукойл 7.5%. Лоты не позволяют больше взять. Отличный локомотив нашей страны.
6. Газпром — 10%. Раз в год и Газпром стреляет. Стоит очень дешево — нельзя игнорировать.
CAGR — совокупный среднегодовой темп роста.
🏙С 2003 по 2024 темп роста золота в рублях 14.4%, а у индекса акций РФ 15.8%. Значит вложив изначально капитал и не пополняя его Вы получили бы больше денег именно в акциях. Все логично и понятно.
🌆Рассмотрим пример когда человек вложил 50 тыс рублей в 2003 и затем с каждым годом вкладывал больше на величину инфляции (зарплаты ведь растут в стране).
🌉В итоге за 21 год он вложил бы таким образом 5.72 млн рублей в текущих деньгах. В акциях РФ он имел бы сейчас 9.84 млн, а вкладывая в золото 11.36 млн.
🎁Как видим преимущество в 15% в финальной сумме. Это произошло потому что важна форма графика при регулярных докупках. Покупая акции Вы вынуждены покупать часто на хаях (2005-2008, 2021) и терять из-за этого доходность.