Не бывает универсальных портфелей. У всех разная толерантность к риску. Кто-то готов покупать Ленту и Систему по текущим, кто-то готов и дальше держать позицию, которая дает +50%, рискуя потерять 20%, а кто-то хочет чувствовать себя комфортно и спокойно.

  И нет, тут речь не про зону комфорта. Хотя, очевидно, толерантность к риску отражается на доходности. Проблема в том, что активное инвестирование реально мешает заниматься основной деятельностью, спекуляции мешают еще больше, а трейдинг так и вовсе забирает все свободное время. Многим куда больше подходит портфель с минимальным риском, но подобранный из бумаг с максимальным потенциалом. Проще говоря, лучшее соотношение риск/прибыль (субъективно).

  С другой стороны есть индексное инвестирование, но его мы даже не рассматриваем. Если бы всех устраивал состав индекса и инвестирование в него, то никто бы не читал телеграмм каналы по инвестициям. Хотя свои 14% в год с учетом налогов вы бы получали.

  📍 Давайте рассмотрим акции, в которых можно сидеть спокойно и быть уверенным, что портфель не превратится в тыкву. В первую очередь здесь важен срок. Условимся, что все бумаги ниже — это то, что можно держать целый год и не переживать.

После выхода стратегии на II квартал 2024 г. в конце марта нефтегазовый сектор постоянно находится в центре внимания на фоне отчетности, дивидендов и цен на нефть в свете конфликта на Ближнем Востоке.

Посмотрим на Газпром, ЛУКОЙЛ, НОВАТЭК, Роснефть, Сургутнефтегаз, Татнефть, Транснефть и Башнефть. 

«Позитивный» взгляд на нефтегазовый сектор

В стратегии на II квартал 2024 г. аналитики сохранили цель по индексу МосБиржи на 12 месяцев вперед на уровне 3650 п. (4000 п. с учетом дивидендов, потенциал роста — 22% к уровням 22 марта). Однако от нефтегаза аналитики ждали опережающей динамики и оценивали потенциал роста в 38%.

Сразу две бумаги сектора вошли в пятерку топовых дивидендных имен. Это «префы» Сургутнефтегаза и Транснефти. Дивидендная доходность по этим бумагам на горизонте 4-х месяцев оценивалась в 17,8% и 11,5% соответственно.

В семерку фаворитов на российском рынке тоже вошли два представителя сектора: ЛУКОЙЛ и Татнефть. С даты выхода стратегии каждая из бумаг подорожала на 4%.

Озадачился поиском и сбором датасета со всеми возможными данными о дивидендах. И помог мне в этом, кто бы мог подумать, сам СМАРТЛАБ!

smart-lab.ru/dividends/history/

Собрал это в один csv:
1. Удалены строки с отсутствующими значениями, все это 10 эшелон
2. Див. доходность пересчитана до 2 знаков после запятой
3. Данные приведены в стандартный вид для анализа
4. Удалены строки с аномальными значениями

Пригодится для собственных исследований, составления стратегий по гэпам (https://smart-lab.ru/blog/1015561.php), либо как дополнительная информация для ваших уже имеющихся стратегий (например, отключение сделок в дни гэпов)

Скачать:
Гугл диск 
Telegram

UPD: если ваша программа не читает, установите кодировку encoding='cp1251'. В pandas это обязательно!

СПАСИБО, СМАРТЛАБ!

«Газпром» уже в текущем году может вернуться к генерированию чистой прибыли, дно добычи и экспорта газа пройдено в 2023 году, сейчас началось их медленное восстановление, считает директор по исследованиям Института энергетики и финансов Алексей Белогорьев."

про дно в добыче и экспорте согласен, правда в 25 может быть новое дно если украина не продлит транзит

Пока еще держится высокая ключевая ставка ЦБ (16%), поэтому продолжаю мониторить выгодные предложения банков и брокеров. Пользуйтесь моментом для размещения свободных средств или части подушки безопасности. 

Накопительные счета

На минимальный остаток:

• 17% — Газпромбанк. Первые 2 месяца.
• 17% — Тинькофф Банк. На 2 месяца. Это вклад, но из-за короткого периода, считаем, как накопительный счет. 
• 16,5% — УБРиР. Первые 2 месяца.
• 16,5% — Банк Санкт-Петербург. Первые 2 месяца при тратах от 5 000 руб.
• 16% — Озон Банк. В первые два расчетных периода. Потом 14%.
• 16% — Ренессанс. Ренкопилка+. Первые 3 месяца.
• 16% — Локо-Банк. Мой выбор. Первые 3 месяца.
• 16% — ПСБ. Первые 2 месяца.
• 16% — Альфа-счет. Первые 2 месяца (на Финуслугах до 17%). 
• 16% — ТКБ и ИТБ. В первые 2 месяца до 100 000 руб.

На ежедневный остаток:

• 17% — Яндекс.Банк. На первые 92 дня с момента открытия.
• 16% — ВТБ. Первые 3 месяца.

6 мая закрылся реестр по дивидендам Лукойла за 2023 год. Утром 7 мая, в день инаугурации Президента РФ, Лукойл решил отметить это событие дивидендным гэпом.

Ну а я, в свою очередь, решил поразмышлять, насколько быстро может отыграть свой дивгэп самая популярная у инвесторов бумага на Московской бирже, которую многие называют российским «дивидендным аристократом».

Чтобы не пропустить другие интересные посты, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

В чём вообще природа дивгэпа? Деньги в виде дивидендов как бы уже заранее «покидают» компанию, поскольку в скором времени их выплатят попавшим в реестр акционерам. Поэтому те, кто купит акции позже, уже без права на дивиденды, естественно хотят скидку на эту самую сумму дивидендов. Такое падение цены после закрытия реестра и называется — дивидендный гэп (от англ. «gap» — разрыв, дыра).

📈Некоторые инвесторы пытаются осознанно заработать на закрытии гэпа, то есть на том, что цена акций быстро отрастет и станет такой же, какой была до закрытия реестра.

Приветствую на канале, посвященном инвестициям! 26.04.24 вышел отчёт по МСФО за 2023 год компании ФосАгро (PHOR). Этот обзор посвящён разбору компании и этого отчёта.

Больше информации и свои сделки публикую в Телеграм.

О компании.

ФосАгро – российская вертикально-интегрированная компания, один из ведущих мировых производителей фосфорсодержащих удобрений.

№ 1 в мире по производству высокосортного фосфатного сырья. Крупнейший производитель фосфорсодержащих удобрений в Европе. № 1 в России по объему поставок удобрений.

 

1. Эксперты по рынку труда полагают, что нынешний рост зарплат в России будет устойчивым и не повернётся вспять (ссылка):

«Революция зарплат» начинается в России «прямо на глазах», утверждает экономист ЦМАКП Дмитрий Белоусов. Высокие выплаты военнослужащим задают новые ориентиры для рынка и ускоряют исчерпание готовности граждан к дешевому труду. <…>

Военнослужащие, которые получают высокие выплаты во время военных действий, не будут возвращаться на старые рабочие места с кратно меньшей компенсацией, указал Белоусов. <…>

…по итогам 2023 года реальные заработные платы выросли на 7,8%, и, хотя темп роста от квартала к кварталу был неустойчивым, он опередил общую экономическую динамику (реальный ВВП вырос на 3,6%). Реальные доходы населения увеличились на 5,4%, потребление товаров и услуг — на 5,9%, пишет Белоусов.

При этом нет сомнений, что и после завершения военных действий этот фактор для рынка труда сохранится, указывает экономист.