Блог им. Realter

Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года.


Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года.

Как купить и перевести юани на свой счет в лучший доступный для россиян иностранный брокер Interactive Brokers? Используем банк и брокер Тиньков. В декабре я писал про доллары и Райфайзен, но у переводов в юанях есть свои плюсы.

Итак:

  1. Комиссия за покупку юаней 0.9% (или дешевле на некоторых тарифах). При этом, за покупку долларов Райф с вас возьмет целых 3%.
  2. Хранение юаней в банках РФ — бесплатное для любой суммы. Если вы не торопитесь, то есть депозиты и облигации в юанях (до 4% годовых). Хранение долларов на счетах бесплатно только до определенного порога.
  3. Комиссия за перевод юаней в IB — или 120 юаней, или бесплатно (в Тинькове на тарифе Премиум).

При этом, перевод в юанях имеет свои минусы.

  1. По инструкциям банков перевод юаней возможен только в пользу юридического лица. При этом, возникают некие коллизии, о которых расскажу ниже.
  2. Дополнительно придется конвертировать юани в доллары в IB.

Шаг первый. Покупаем юани.

Выгоднее всего покупать юани через брокерский счет Тинькова. У меня стартовый тариф, он бесплатный, но при покупке берется комиссия 0.9%. Если у вас идут суммы свыше 100 тыс рублей в месяц, есть смысл сменить тариф.

Один лот — это 1000 юаней, или около 10800 рублей. Покупать выгоднее по лимитной цене, ориентируясь на стакан или величину последних сделок (приложение Тинькова их показывает).

Купленные юани доступны к выводу на следующий рабочий день.

Если у вас в банке не открыт счет в юанях -это можно сделать за пару минут прямо в приложении Тинькова.

Как выводить? Нажимаем на брокерский счет, шестеренка в правом верхнем углу, выбираем вывод юаней.

Шаг второй. Создаем заявку на внесение депозита на сайте IB.
Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года.
Брокер принимает множество валют. Увы, среди них нет рубля, но есть китайский “офшорный юань”. Под каждую валюту — свой банк-корреспондент.

Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года.

Заполняем дальше

  Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года.  

Далее пишем банк, через который будем делать перевод. В данном случае — Tinkoff. Пишем сумму, которую вносим, можно приблизительную. Важно — шаблон используем в той валюте, которую отправляем! Если шаблон для юаней, отправляем именно юани.

  Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года. IB выдает инструкцию для перевода.

Получатель — у IB открыт корреспондентский счет в Гонконге, на него можно и нужно переводить юани.

Код банка — нам он не пригодится

Код SWIFT — эту информацию внесем в шаблон перевода Тинькова.

Название и адрес банковского счета — эта информация НЕ пригодится, ибо тут данные и адрес физического лица, владельца счета.

Номер банковского счета — этот виртуальный счет (VAN) внесем в шаблон перевода.

  Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года. Еще одна важная информация — это ваш личный номер счета в IB.

Сообщение для получателя — это ваш личный номер в IB, который вы видите на сайте IB, и в мобильном приложении. Его мы внесем в соответствующую графу при переводе.

Пока на этом все, переходим на сайт или в приложение Тинькова.

Шаг третий. Делаем перевод через Тинькова.

  Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года. Создаем перевод на сайте

Переводить деньги можно как в мобильном приложении, так и на сайте. В данном случае делаю перевод на сайте.

 Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года. Заполняем шаблон

Обязательно — перевод Юридическому лицу. Поддержка Тинькова пишет, что переводы в юанях возможны только в пользу юридических лиц. Вы переводите юридическому лицу — брокеру IB.

Счет получателя — пишем VAN из шаблона IB

SWIFT — тоже из шаблона

  Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года. Продолжаем заполнять шаблон

Категория — Инвестиции/ценные бумаги/электронные деньги

Назначение платежа — Перевод в пользу брокера для покупки ценных бумаг

Название организации — Interactive Brokers LLC

Комментарии — ваш личный счет из шаблона IB

 

Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года.  

Вносим сумму перевода, комиссию 120 юаней можно вычесть из суммы перевода.

Загружаем документ-основание. Достаточно пдф-файла о наличии счета в IB, которое можно скачать из раздела «Документы» на сайте IB.

Платеж отправляется, а через два дня приходи письмо из IB:

  Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года. Извещение о зачислении юаней на счет.

Юани пришли (за два дня). Далее, можно сконвертировать их в доллары. Я это сделал в мобильном приложении.

Шаг третий. Покупаем доллары.

  Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года. Выбираем конверсию валют.

Trade (Торговля) — Convert Currency (Обмен валют)

  Как переводить юани в Interactive Brokers через Тиньков. Полный гайд на февраль 2023 года. Конвертация долларов в юани

Это самый простой способ конвертации и стоит около $2. Если сумма значительная, то можно заморочиться — выставить лимитную заявку и попытаться поймать наилучшую цену.

Выводы.

Перевод юаней чуть менее надежен, чем перевод долларов из Райфа. Шаблон который я разместил — проверенный лично мной и в феврале отлично работает. Но по отзывам, иногда менеджеры тупят и требуют указывать что перевод не юридическому лицу, а физическому. Также в феврале были случаи задержки платежей по вине китайский банков (но это не точно). Кроме того, платежи в юанях зависят от особенностей Китая (в январе почти 2 недели все висело - китайский Новый Год отмечают более 10 дней, с большим размахом).

Читайте также:

Interactive Brokers. Полный гайд на декабрь 2022г.

Напомню, что американский брокер Interactive Brokers продолжает открывать счета россиянам. Для открытия счета можете воспользоваться моей ссылкой:
https://ibkr.com/referral/sergey281


Также много полезного пишут и тут:
t.me/mosstart




★54
89 комментариев
Будет ли работать эта схема если у Тинькофф отберут SWIFT?
avatar
Egorr, как минимум есть еще БКС, хочу пробный платеж отправить и описать процесс.
avatar
Маркиз Лафайет, а как выводить деньги обратно в РФ или это вывод в один конец?
avatar
Иванов М., видимо остаётся надеяться что когда-нибудь в юанях из IB и выводить можно будет )
avatar
Маркиз Лафайет, а в евро откуда перевести?
avatar
Маркиз Лафайет, а у Ninja также без проблем всё проходит?
avatar
Райф еще переводит по Свифту? хотели прикрыть лавочку вроде
avatar
Marsovich, райф переводит и, как монополист, дерет непомерные комиссии. Ну и минимум сейчас 5000 баксов
avatar
Marsovich, да, переводит. Минимум 5000 дол. Перевод стоит 2%, но не более 200 дол. У Райфа через 2 часа деньги прилетают в IB
avatar
ЗАЧЕМ ??? Человеку который купил юани чтобы застраховаться от неадекватной политики США — переводить оные юани в американскому брокеру, менеджеры которого могут их украсть, положить себе в карман, заблокировать «просто так, на всякий случай» — даже без прямого указания правительства  США. Прецедентов полно.
Вы хоть представляете расходы на юристов и сопутствующий геморрой чтобы их выцарапать от туда в случае, даже ошибочной, блокировки?
avatar
Максим, диверсификация страновых рисков. Напишу пост об этом.
avatar
Маркиз Лафайет, по моему это не ДИВЕРСИФИКАЦИЯ страновых рисков — а собирание всех риков какие только есть на один «шампур» — тут и российские риски, и китайские, и риски санкций США против КНР (которые ещё не реализовались — Тайвань никуда не делся), и риски санкций против России со стороны США, и проблемы самого Интерактиве Брокерс который работает в куче стран который сам может попасть под раздачу от регуляторов США, ЕС, КНР, России и даже Украины… Одна заява Зеленского или поляков в ИБ и все ваши счета могут быть заморожены на неопределенный период или преданны на  нужды ВСУ.

Это даже не берём в расчёт что семьи кучи наёмников/«волонтёров» и т.п. которых завалили на Донбассе могут подать в суд Оклахоме к ИБ и конфисковать там ваши активы, как уже подавали и выигрывали такие суды семьи погибших/инвалидов к Ираку, Ливии  и т.п. на который сами США и нападали.
avatar
Максим, ужас, ужас…
avatar
Маркиз Лафайет, 
я тоже баюс-баюс…
avatar
Максим, вот это хороший комментарий, отрезвляющий такой, для всех покупателей-переводил. Не забываем, что никто из банков РФ или забугорных, не выдаст вам эти юани на руки. Юань это блеф, мистификация. Его не существует, ни здесь, ни там. Заставят конвертировать по курсу банка в другие валюты и опятть с начала.
avatar
Jktybyf, совершенно верно, юань только для транзита. Как сейчас золото виртуальное покупают, хотя его не видят и не трогают
avatar
Максим, а что делать? на мамбе газпром покупать, а потом смотреть, как тебя в говно окунают?
avatar
Максим, и первым пунктом облигации Роснано. Лол
Типа мне предлагают на выбор купить Apple, Google и облигации роснано и я должен выбрать облигации роснано?
avatar
как  оттуда регулярно выводить и не платить налог — вот в чём вопрос
avatar
d_d, как как — выводите и не платите. Сам IB возьмет с вас только американские налоги. Что там дальше, это уже ваши проблемы. Банку принимающему тоже пофиг. Он не налоговый агент.

Но я этого не советовал.
avatar
Валерий Крылов, какие налоги надо платить в США при торговле через амер. брокера??
И где про это прочитать?
avatar
asfa, нужно искать в Гугле. Если кратко — Capital gain — 0%, dividends — 10%
avatar
Валерий Крылов, 
Capital gain — 0%, dividends — 10%

вот это прям радостно!
(Осталось определиться с «домашней юрисдикцией»)
avatar
asfa, теоретически, на бумаги, обращающиеся на мосбирже, у нас тоже capital gain 0 после 3-х лет.
avatar
в лучший доступный
в последний доступный

avatar
MoneyHarvester, увы, но это так
avatar
шо ж вы такие суетливые все? Каждому дай перевести в IB что-то. А про то, как из IB потом получать доход — никто не думает. Сейчас последнюю форточку райфа прикроют и превед. Об этом кто-нибудь подумал?
Девушка Виталика Бутерина, есть варианты. А что?
avatar
Девушка Виталика Бутерина, будут Путина обвинять
avatar
Потом настрою, у меня порвали ИИС в Сбере, клок вырвали с яндексом, полей, цианом и отправили в Кит. Но я же никого не обвиняю, правда? 
avatar
Маркиз Лафайет, а ты не знаешь какая там ситуация по итогу с ними в ките?
avatar
Crogall, хз, болтаются как говно в проруби. Продать? Это что, у меня 2 ИИС будет? А что с деньгами делать? Смутно все. Забил до лучших времен.
avatar
Маркиз Лафайет, я тоже пока забил. А почему здесь пишут, что вывести из интерактив брокерс можно только в страну резидентства? Тебе котировки они поставляют или тоже закрыто для росс.резидентства у интерактив брокерс?
avatar
Crogall, народ выводил и в Турцию, Армению и Бали, не имя ВНЖ. Договор аренды, счёт за ютилити, открытие местной карты, перевод с неё на IB. Потом можно выводить. Если средства позволяют, можно внж Эмиратов сделать, только туда ездить надо периодически. У меня котировки закрыты, ибо в Москве
avatar

Маркиз Лафайет, а как ты котировки смотришь? через яху финанс?

А что такое ютилити? Разве интерактив не проверяет внж и отсутствие резидентства России, им достаточно договора аренды? А то я на ютюбе смотрел что им надо еще квитанции об оплате жкх на твое имя. 

Также интересно как они требуют подтверждения доходов. Ты им что-то указал как подтверждалку?

avatar
Девушка Виталика Бутерина, Отошлите свою девушку на Бали. Пусть отдохнет и откроет счет в местном банке с картой. А затем будете туда кидать свои миллионы и тратить по всему миру (в Израиле карту не приняли)
avatar
Ig62, все наоборот, девушка пусть Виталика отошлет 
avatar
Ig62, если вы налоговый резидент рф, то не выведут вам на бали, даже если там счет есть
Девушка Виталика Бутерина, Ну девушки еще можно простить не знание законов своей страны, а Виталику двойка
avatar
Ig62, при чем тут законы моей страны? Читал вот это? 

INTRODUCTION

As part of its anti-money laundering efforts, IBKR implements restrictions on certain client deposits and withdrawals. These restrictions apply to transfers associated with countries considered to have elevated AML risk and consider factors such as the client’s residency, the withdrawal destination and the denomination of the currency being transferred.1 An outline of these restrictions is provided below.

 

OVERVIEW OF RESTRICTIONS

  • Clients residing or maintaining an address in a country designated as having elevated AML risk may not withdraw funds to an account located in another country that has elevated AML risk unless they also maintain an address in that country.
  • Clients residing or maintaining an address in a country designated as having elevated AML risk may not deposit funds from an account located in another country having elevated AML risk unless they also maintain an address in that country.
  • Clients residing or maintaining an address in a country designated as having elevated AML risk may only withdraw funds to an account from which that client received a first-party deposit.
  • Clients may only withdraw funds in their base currency, their home country’s currency or common currencies (e.g. USD, EUR, HKD, AUD, GBP, CHF, CAD, JPY and SGD).
  • IBSG clients may only withdraw in SGD, USD, CNH, EUR, GBP and HKD.
  • IBKR may restrict the number of banks that a client may send money to, regardless of the domicile of the client or the bank.
  • A change to your base currency requires a minimum of 5 days before withdrawal instructions can be entered and a withdrawal request can be processed.

Note that clients who attempt to create an online banking instruction or initiate a deposit or withdrawal which is restricted will be blocked from creating that instruction or initiating that transaction and will be presented with an online error message.

 
Ig62, ахахах))
avatar
Спасибо за статью. А вы в налоговую дозаявляли валюту счета юань, помимо доллара? Нашей налоговой насколько это нужно/интересно?
avatar
Wasd, достаточно одного счета в IB. В Гонконге у юзера нет отдельного счета, открытого в юанях. Вот если слетал туда и счёт в местном банке открыл- тогда да, нужно
avatar
d_d, нет ни одного, кто получал на форуме IB на банках… Это из серии новостей агентства ОБС.
avatar
0,9 при покупке как-то много. Я покупаю в интернет банке БКС, курс примерно как на бирже и отправляю за 1%. Еще думал через Ак-Барс, но тоже показалось дороже, там 0,6%
avatar
Long, это самый невыгодный, зато бесплатный тариф
avatar
 Если бы можно было купить наличку по биржевой цене и отнести в Ак Барс — самый лучший вариант.
avatar
Long, я эти юани в глаза не видел, хотя покупал не раз
avatar
Long, наличный юань можно купить по биржевой цене? Это где такая щедрость? Обычно в последнее время +5+10%
avatar
xSVPx, это же я свою мечту озвучил.
avatar
 Отправить из Тинька за 120 CNY дешевле всех, но наличку не внесешь.
avatar
Интересно… но не понятно… Т.к. больше подобных случаев не встречал. Автообмена нет, только если банк настучал по своей инициативе.
avatar
если ты живешь в ес то торговать американские етф через ib будет нельзя
avatar
ves2010, да, это так
avatar
ves2010, интересно  почему
avatar
Макс Обухов, в ЕС свои финансовые продукты, так уж повелось
avatar
Макс Обухов, регулятор ес потребовал отчетность по американски етф… это показалось им слишком сложно...  
avatar
ves2010, ясненько, спасибо )
avatar
Мой платеж, отправленный из райфа, в апреле 2022 года до IB так и не дошёл (тогда ещё можно было рублями пополнять). Застрял в британском ситибанке и всё. В 2022 году коммуникация между райффайзенбанком и московским ситибанком не работала, пришлось пинать их через жалобы в ЦБ. А с октября британский ситибанк не отвечает на запросы московского. И всё, зажали деньги, и хер их оттуда вытащишь, хорошо хоть перевод пробный был на относительно небольшую сумму. Так что аккуратнее с этими иностранными брокерами, сами-то они деньги отбирать не будут, а вот банки-корреспонденты под предлогом комплаенса зажмут как нехер делать.

ps: да ещё учитывайте, что поддержка у райффайзена максимально тупорылая, будут отвечать вам, что мы перевод отправили, а то, что не дошли деньги, не наши проблемы. Или: «вам нужно уладить это с получателем (IB)». Что там улаживать, если до брокера перевод не дошел? Ну и ЦБ в данном случае бесполезен, он может попинать только наши банки, иностранные не в его «юрисдикции»
avatar
Dmitry Kuznetsov, я в мае рубли с Тинька отправлял, на следующий день пришли. А вот менять на доллары пришлось в стакане
avatar
Dmitry Kuznetsov, странно… у меня 2 раза деньги подвисали… 5к и 30к баксов… но в конце квартала они находились и возвращались на счет отправителя...

но мне приходилось пинать банк… типа где мой перевод… пишешь письмо прилагаешь номер свифта … и все ок... 
avatar
ves2010, да, Тинькофф в этом плане более адекватный, и в моем случае платеж рублёвый. Со свифтом было бы проще
avatar
Интересно.скажите кто как обходит открытие сайта интерактиваброкера в РФ? Британский Который заблокировали
avatar
reglament, у меня чаще открывается, чем нет. 
avatar
Нам хочется верить, что западный регулятор разборчивый, будет со всем вниманием относится с счетам россиян, как к родным американцам, но по большому счету это пока игра, в которую можно и проиграть. Сценариев потерь немало, а стоимость акций на америке не дармовая. Насколько я понимаю, сейчас получение доходов и вывод затруднен?
avatar
Григорий, у меня задача — увеличивать капитал и я не спешу. Время и сложный процент сделают свое дело. Выводить не планирую, разве что в совсем черный день.
avatar
Вносим сумму перевода, комиссию 120 юаней можно вычесть из суммы перевода.


Подскажите я если буду переводить 1500CNY в месяц то какую я комиссию в итоге заплачу с IB при покупке долларов у них.
Выгодно ли такие операции?
avatar
martnk, думаю, такими суммами переводить не выгодно. 120 юаней за перевод, т.е. 8% от суммы. Да и каждая конвертация — 2 доллара
avatar
Маркиз Лафайет, Если вы не торопитесь, то есть депозиты и облигации в юанях (до 4% годовых).

я вот то же думаю, на счет этого.
А если воспользоваться вторым вариантом: копить весь год на облигациях и делать перевод раз в год IB уже 18000CNY. И там разбить сумму на год и торговать раз в месяц?
Ваши статьи конечно полезны, но почему то не кто не разбирает вариант когда суммы торговли у людей не большие. 
avatar
martnk, да, как вариант — копить юани, а затем пару раз в год делать перевод. Кстати, если у вас Премиум в Тиньке, то перевод юаней бесплатный. Но там либо несколько условий, либо 2тыс в месяц. На этом тарифе и покупать юани можно с меньшей комиссией.
avatar
martnk, IB не заинтересован в мелких счетах… помню летом 22го позакрывали счета меньше 100к… или это европейский брокер был…
avatar
ves2010, ага, настолько не заинтересован, что отменил минимальный порог $10000 и убрал ежемесячную плату $20
avatar
А лимит сейчас есть у IB, вроде как всего 10 тыщ баксов был?
Сергей Белый / Инвестор, лимита нет. Конкуренция с РобинГуд сделала свое дело
avatar
 Тинек скоро под санкции попадет и привет всем переводам…
а вывод из IBKR в РФ в юанях работает?
avatar
deke, не работает
avatar
Маркиз Лафайет, т.е. на вывод только евро/доллар, которые могут отключить?
avatar
deke, да. Или другие валюты из довольно большого списка
avatar
Маркиз Лафайет, есть вариант обойти возможные запреты?
avatar
Написано здорово, но автор почему-то забыл упомянуть, что вывод юаней с брокерского счета на лицевой возможен только при личном появлении в офисе Тинькофф банка. Для клиентов иногородних надо слать доверенность. А это фактически аннулирует всю его писанину!
avatar
lpgsystem, здравствуйте. Вывести юани вы можете в личном кабинете, в приложении пока эта функция недоступна. 
avatar
Тинькофф Инвестиции, эээ… Это как? Работает же вывод, я выводил.
avatar
lpgsystem, ну почему не работает, если я выводил юани?
avatar
Маркиз Лафайет, поторопились с ответом, простите. Вывод доступен в личном кабинете и приложении, в Терминале пока вывод недоступен. 
avatar

теги блога Маркиз Лафайет

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн